『オルカンと競合ファンドの比較』全世界株式投資ができる投資信託はどれ？

『オルカン』。この言葉を最近よく耳にする方も多いのではないでしょうか。Twitterのトレンドにもオルカンの文字が度々見られます。

投資家の関心を集める『全世界株式投資』ですが、『オルカン』以外にも全世界株式に投資できる投資信託は存在します。

『オルカン』を含んだ全世界株式に投資できるファンドはこちら。

どれも各運用会社を代表するファンドです。

全世界株式に投資できるファンド。これらを比較してみました。

この記事で各ファンドの特徴や違いを比較できます。投資判断の一つとして役立てれば幸いです。

　　　　

オルカンとはeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）の通称

『オルカン』を初めて聞いた方のために簡単に説明します。

『オルカン』とは投資信託の一つである

• 三菱UFJ国際 - eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）

のことを指します。

正式名称の一部である（オールカントリー）の略語ですね。

ファンドの運営は三菱UFJ国際投信。『eMAXIS』という人気シリーズの一つです。

関連記事

投資信託 eMAXIS(イーマクシス)とは。 Slim(スリム)、+(プラス)、Neo(ネオ)それぞれの違い

投資信託を選ぶ際に、証券会社のランキングを参考にして選ぶ方も多いでしょう。 SBI証券や楽天証券を始めとする、各証券会社の投資信託の買い付けランキングを見ると、『eMAXIS』の文字が多く見られます。 ...

続きを見る

全世界の株式に投資できるのはオルカンだけではない　　　

　　　　　

『オルカン』の魅力は全世界の株式に気軽に投資ができる点でしょう。『オルカン』を購入すれば、先進国も新興国もまとめて投資対象になります。

景気の良し悪しはあるものの、長期目線で見れば世界的に経済は成長していくので、全世界に投資を行うのは理に適っていると言えるでしょう。

ただ、全世界の株式に投資できるファンドは『オルカン』だけではありません。『楽天』や『SBI』が運営する投資信託にも、全世界の株式が投資対象となるファンドはあります。

これらのファンドも、各証券会社の投資信託買付ランキングでは上位に上がっています。

『オルカン』も含め比較してみようと考えました。

各ファンドの規模は？純資産比較

ファンド	純資産
オルカン	7301.69 億
楽天	2207.70 億
SBI	138.06 億
雪だるま	778.66 億

ファンドの規模は

オルカン＞楽天＞雪だるま＞SBI

『オルカン』が圧倒的ですが、『楽天』もかなりの規模となっています。『雪だるま』と『SBI』はこれからといったところでしょうか。特に『SBI』は運用開始から間もない状態。これからの成長に期待したいです。

各ファンドの信託報酬はいくらか

ファンド	信託報酬	買付手数料	信託財産留保額
オルカン	年率 0.1144%	なし	なし
楽天	年率 0.1990%	なし	なし
SBI	年率 0.1428％	なし	なし
雪だるま	年率 0.1102％	なし	なし

投資コストとなる信託報酬ですが、

雪だるま＞オルカン＞SBI＞楽天

の順で信託報酬が低い。

信託報酬だけで見れば、人気の『オルカン』より『雪だるま』の方が投資コストが低いようです。

各ファンドの投資目的と目標とする指標(ベンチマーク)は

ファンド	目標とする指標
オルカン	MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス
楽天	FTSE　グローバル・オールキャップ・インデックス
SBI	FTSE　グローバル・オールキャップ・インデックス
雪だるま	FTSE　グローバル・オールキャップ・インデックス

各ファンドが目標とする指標になります。

投資信託は、ベンチマークとなる指標に連動する成果を上げることを目標としています。つまりファンドが連動を目指す基準です。

『楽天』、『SBI』、『雪だるま』は同じ指標を。『オルカン』のみ違った指標をベンチマークとしています。

『日経平均』や『S&P500』などと違い、聞きなれない指標ですね。

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス

FTSE　グローバル・オールキャップ・インデックス

各ファンドの投資資産は

ファンド	投資先
オルカン	先進国(日本を除く)株式、新興国の株式、日本の株式
楽天※	バンガード・トータル・ワールド・ストックETF　（VT） バンガード・トータル・ストック・マーケットETF　（VTI） バンガード・トータル・インターナショナル・ストックETF　（VXUS）
SBI	バンガード・トータル・ワールド・ストックETF　（VT）
雪だるま	バンガード・トータル・ストック・マーケット ETF　（VTI） SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド ETF　（SPDW） SPDR ポートフォリオ・エマージングマーケッツ ETF　（SPEM）

各ファンドが投資を行う資産。

『オルカン』はマザーファンドを通して、先進国・新興国・日本の株式への投資を行っています。

『楽天』、『SBI』、『雪だるま』はマザーファンドを通してETFに投資を行います。ベンチマークの指標は同じでしたが、投資するETFに違いが見られます。

目標に対してのアプローチの仕方が各ファンドに違いがあることが分かります。

各ファンドの運用実績

ファンド	18年	19年	20年	21年	信託報酬
オルカン	-7.5 %	26.8 %	9.0 %	32.7 %	年率 0.1144 %
楽天	-12.6 %	25.8 %	8.9 %	32.0 %	年率 0.1990 %
SBI※	-12.5 %	27.1 %	9.4 %	29.4 %	年率 0.1438%
雪だるま	-12.6 %	25.3 %	8.9 %	31.3 %	年率 0.1102%

※『SBI』は設立してから日が浅く運用実績がありません。そのため、ベンチマークである『FTSE　グローバル・オールキャップ・インデックス』の数値となっています。

18年から運用した場合の実績は

オルカン＞＞楽天＞SBI＞雪だるま

20年から運用した場合の実績は

オルカン＞楽天＞雪だるま＞SBI

積立注文とNISAの取り扱い

ファンド	積立注文	NISA	積立NISA
オルカン	〇	〇	〇
楽天	〇	〇	〇
SBI	〇	〇	〇
雪だるま	〇	〇	〇

全ファンドで積立注文やNISAでの投資が可能となっています。

積立注文が可能なので、自動で『ドルコスト平均法』を取り入れられます。『NISA』、『積立NISA』も可能なので上手く利用していきたい。

全世界株式に投資できる投資信託のまとめ

ファンド	純資産
オルカン	7301.69 億
楽天	2207.70 億
SBI	138.06 億
雪だるま	778.66 億

ファンドの規模は

オルカン＞楽天＞雪だるま＞SBI

ファンド	信託報酬	買付手数料	信託財産留保額
オルカン	年率 0.1144%	なし	なし
楽天	年率 0.1990%	なし	なし
SBI	年率 0.1428％	なし	なし
雪だるま	年率 0.1102％	なし	なし

投資コストは

雪だるま＞オルカン＞SBI＞楽天

ファンド	投資先
オルカン	先進国(日本を除く)株式、新興国の株式、日本の株式
楽天※	バンガード・トータル・ワールド・ストックETF　（VT） バンガード・トータル・ストック・マーケットETF　（VTI） バンガード・トータル・インターナショナル・ストックETF
SBI	バンガード・トータル・ワールド・ストックETF　（VT）
雪だるま	バンガード・トータル・ストック・マーケット ETF　（VTI） SPDR ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド ETF　（SPDW） SPDR ポートフォリオ・エマージングマーケッツ ETF　（SPEM）

同じ全世界株式でも、投資先に違いが見られる。

ファンド	積立注文	NISA	積立NISA
オルカン	〇	〇	〇
楽天	〇	〇	〇
SBI	〇	〇	〇
雪だるま	〇	〇	〇

全ファンド、積立設定やNISAでの投資が可能なので上手く利用していきたい。

投資信託とETF。結局何に投資するの？

投資信託について分かることは、運営会社が発表しているファンドの構成や信託報酬。それと過去の実績だけです。未来の投資成績は誰にも分からない。

そのため、「投資するなら、この投資信託だ！」とは言えません。

しかし、「宗蔵。全世界に投資するなら、オマエは何に投資するんだ？」と問われたら

　　　　

ただ、『全世界株式』への投資比率は少なめです。『S＆P500』や『日本株』を優先します。この選択がどうなるのか。楽しみにしたいと思います。

あわせて読みたい

【S&P500に連動する投資信託の比較】全米株式ファンドとどちらを選ぶ？

『S&P500』今や投資指標として最も人気です。そのS&P500に連動する投資信託が複数社から販売されています。 そんな『S&P500』に連動する投資信託を比較してみました。さ ...

続きを見る